Tài liệu căn bản về gao dịch ngoại hối

Nội dung text: Tài liệu căn bản về gao dịch ngoại hối

1. Gia tăng giá trị đầu tư TÀI LIỆU CĂN BẢN VỀ GIAO DỊCH NGOẠI HỐI o0o MỤC LỤC PHẦN 1: FOREX CĂN BẢN 2 1. FOREX là gì ? 2 2. So sánh FOREX và Chứng khoán 3 3. Kinh doanh trong thị trường FOREX 5 4. Những thuật ngữ thường dùng 8 5. Tìm hiểu về Pip và Lot? 11 6. Chọn sàn giao dịch 15 7. Mở 1 tài khoản giao dịch 17 8. Những điều cần biết trước khi tham gia giao dịch 19 Tài liệu này được cung cấp từ Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 1
2. Gia tăng giá trị đầu tư PHẦN 1: FOREX CĂN BẢN 1. FOREX là gì ? Forex = Foreign Exchange: trao đổi ngoại tệ / ngoại hối, thường được viết là FOREX hay FX hay spot FX, và đây là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với số lượng tiền giao dịch mỗi ngày đã lên dến 1.9 nghìn tỉ USD (2006). Nếu bạn so sánh với thị trường chứng khoán New York 25 tỉ USD giao dịch mỗi ngày, bạn sẽ có thể tưởng tượng được thị trường này khổng lồ như thế nào. Thị trường trao đổi ngoại tệ (Forex) là thị trường tiền tệ giữa các ngân hàng được thành lập vào năm 1971 khi tỷ lệ trao đổi trôi nổi được cụ thể hoá. Thị trường là một phạm vi hoạt động trong đó tiền tệ của mỗi quốc gia được trao đổi với nhau và là nơi để thực hiện việc kinh doanh quốc tế. Forex là một nhóm gồm khoảng 4500 tổ chức giao dịch tiền tệ, các ngân hàng quốc tế, các ngân hàng trung tâm của chính phủ và các công ty thương mại. Việc chi trả cho xuất nhập khẩu cũng như việc mua bán tài sản đều phải thông qua thị trường trao đổi ngoại tệ. Đây được gọi là thị trường trao đổi ngoại tệ “tiêu thụ”. Cũng có những đoạn đầu cơ trong những công ty Forex đó là sự phơi bày về tài chính rộng lớn để các nền kinh tế ở nước ngoài tham gia vào Forex để bù đắp nguy cơ rủi ro của việc đầu tư quốc tế. Vậy “hàng hóa” của thị trường FOREX là gì? Câu trả lời là TIỀN. Giao dịch ngoại hối là hoạt động giao dịch mua một số lượng tiền này và bán một số lượng tiền khác diễn ra cùng thời điểm. Tiền được giao dịch thông qua người môi giới hoặc trực tiếp theo từng cặp; ví dụ cặp EUR/USD hay GBP/JPY. Hoạ t động giao dịch FOREX có thể sẽ phức tạp đối với nhiều người vì họ không thể mua bán tận tay bất kì thứ gì trong thị trường. Đơn giản bạn hãy nghĩ việc mua 1 đồng tiền nào đó như là mua cổ phần của 1 đất nước. Khi bạn mua đồng Yên Nhật, bạn đang tác động đến tỉ giá ngoại hối của Nhật và gián tiếp lên Kinh tế Nhật, do giá trị của đồng tiền là sự phản chiếu đánh giá của thị trường về “sức khỏe” trong hiện tại và trong tương lai của một quốc gia. Tổng quan, tỉ giá của một loại tiền tệ so với một loại tiền tệ khác là sự phản chiếu các yếu tố của một nền kinh tế khi so sánh với một nền kinh tế khác. Không như các thị trường tài chính khác, FOREX cũng không có một trung tâm tài chính hay giao dịch nào cả. Thị trường ngoại hối là thị trường “liên ngân hàng”, và dựa trên giao dịch điện tử giữa hệ thống nối kết các ngân hàng với nhau, và hoạt động suốt 24 giờ trong ngày. Trong thập kỉ trước, chỉ có những “gã khổng lồ” mới gia nhập thị trường này được. Điều kiện tối thiểu nếu bạn muốn giao dịch trong thời gian đó là bạn phải có từ 10 đến 50 triệu USD để bắt đầu. FOREX ra đời lúc đầu nhằm mục đích đáp ứng nhu cầu của các ngân hàng và các công ty khổng lồ trong ngành, không phải là những “chàng tí hon”. Tuy nhiên, với sự hỗ trợ kì diệu của Internet, hệ thống giao dịch trực tuyến, các công ty giao dịch đã ra đời cho phép mở những tài khoản “lẻ” cho chúng ta. Ngày nay, những nhà môi giới trên thị trường được phép Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 2
3. Gia tăng giá trị đầu tư phá vỡ những đơn vị giao dịch rộng lớn và cho phép những giao dịch nhỏ có cơ hội để mua và bán bất cứ số nào trong những giá trị nhỏ hơn này (lots). Ngân hàng thương mại có 2 vai trò trong thị trường Forex: 1. Làm cho việc giao dịch giữa hai bên trở nên dễ dàng, ví dụ như những công ty muốn trao đổi tiền tệ (người tiêu thụ). 2. Đầu cơ bằng cách mua và bán tiền tệ. Ngân hàng có vai trò trong những đơn vị tiền tệ nhất định bởi vì người ta tin rằng trong tương lai chúng sẽ có giá cao hơn (nếu mua trữ) và thấp hơn (nếu bán sớm). Người ta thống kê rằng 70% lợi tức thường niên của những ngân hàng quốc tế được sinh ra từ việc đầu cơ tiền tệ. Những đầu cơ khác bao gồm những nhà giao dịch thành công nhất trên thế giới ví dụ George Soros. 3. Loại thứ 3 của Forex bao gồm những ngân hàng trung tâm của các quốc gia khác giống như ngân hàng dự trữ liên bang Mỹ. Họ tham gia Forex để đảm bảo lợi nhuận tài chính của quốc gia họ. Khi ngân hàng trung tâm mua và bán tiền tệ hoặc ngoại tệ thì mục đích là để giữ vững giá trị đồng tiền của đất nước họ. Forex rất rộng và có rất nhiều người tham gia chứ không phải một người, chỉ có những ngân hàng trung tâm của chính phủ mới có thể kiểm soát thị trường. So sánh với mức giao dịch trung bình hằng ngày 300 tỷ đô của thị trường Trái phiếu chính phủ và khoảng 100 tỷ đô được giao dịch trên thị trường chứng khoán Mỹ thì Forex rất lớn vì đã vượt qua mức 1.9 nghìn tỷ đô mỗi ngày (2006). Từ “thị trường” là sự nhầm tên nhẹ nhàng trong việc mô tả giao dịch Forex. Không có vị trí trung tâm cho việc hoạt động giao dịch vì nó đã có trong những thị trường tiền tệ ở tương lai. Giao dịch được thực hiện qua điện thoại và thông qua những máy vi tính ở hàng trăm vị trí trên khắp thế giới. Phần lớn giao dịch được thực hiện giữa khoảng 300 ngân hàng quốc tế lớn nơi sở hữu những giao dịch cho công ty lớn, chính phủ và cho chính tài khoản của họ. Những ngân hàng này tiếp tục cung cấp giá (“bid” để mua và “ask” để bán) với nhau và với những thị trường rộng hơn. Chỉ số gần đây nhất từ 1 trong những ngân hàng này được xem là giá hiện tại trên thị trường của đồng tiền đó. Những dịch vụ báo cáo dữ liệu riêng khác nhau cung cấp những thông tin về giá cả “trực tiếp” thông qua Internet. Tất cả những gì bạn cần khi giao dịch là một chiếc máy vi tính, kết nối Internet, và những thông tin về thị trường này. 2. So sánh FOREX và Chứng khoán Thị trường Forex gần như hoạt động 24/24. Hầu hết các sàn giao dịch đều mở cửa vào 5:15 chiều chủ nhật giờ EST và kết thúc vào thứ 6, 4h chiều, và dịch vụ chăm sóc khách hàng 24/7. Và giao dịch Forex được thực hiện mọi nơi trên thế giới, trên tất cả các múi giờ. Điều này sẽ giúp bạn có thể tự thiết lập thời gian biểu phù hợp nhất với mình. a) Miễn phí dịch vụ Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 3
4. Gia tăng giá trị đầu tư Thường thì người môi giới trong Forex không tính phí dịch vụ hay phí cộng thêm cho mỗi lần đặt lệnh. Sàn giao dịch sẽ chia lại 1 phần hoa hồng trên điểm chênh lệch giữa giá bán và giá mua để chia cho họ. Vì vậy chi phí giao dịch trong Forex thấp hơn hẳn so với các thị trường khác. b) Đặt lệnh lập tức Lệnh đặt của bạn sẽ lập tức được thực hiện ngay trong hầu hết các giao dịch. Và bạn cũng có thể cập nhật thông tin liên tục về tỉ giá và về tài khoản của bạn. Những gì bạn nhấp chuột là những gì bạn sẽ đạt. Và sẽ không có sự khác biệt giữa tỉ giá bạn cập nhật và tỉ giá bạn giao dịch như ở trong chứng khoán. c) Bán trước mua sau Không như thị trường tài sản bị hạn chế và không thể bán khống (bán trước mua sau), tại thị trường Forex bạn có thể kinh doanh cả lúc thị trường lên và lúc thị trường xuống. Cơ hội giao dịch luôn xuất hiện tại mọi thời điểm và chỉ cần nhận biết xu hướng thị trường. Vì vậy bạn luôn có thể quyết định đầu tư và rút ra bất kì lúc nào tại mọi giai đoạn của thị trường. Lợi thế Forex ứChng khoán Giao dịch 24/24 Có Không Miễn phí dịch vụ Có Không Đặt lệnh lập tức Có Không Bán trước mua sau Có Không Bảng so sánh Forex và Chứng khoán d) Không người trung gian Việc giao dịch trực tiếp tại các trung tâm tài chính và môi giới đem lại nhiều lợi ích cho người giao dịch, tuy nhiên nó lại có nhược điểm là phải qua khâu trung gian. Càng nhiều đối tượng tham gia giao dịch, chi phí sẽ càng cao, thời gian đặt lệnh giao dịch càng lâu và thủ tục càng phức tạp. Chi phí không chỉ là tiền bạc mà còn là thời gian bỏ ra. Trong thị trường tiền tệ đã loại bỏ các nhân tố trung gian, giúp khách hàng giao dịch trực tiếp trên các phần mềm giao dịch với sàn và đặt lệnh ngay lập tức với những thay đổi từ phía thị trường. Kinh doanh ngoại hối giúp việc giao dịch nhanh chóng và tiết kiệm chi phí trung gian hơn so với chứng khoán và các ngành kinh doanh khác. e) Việc mua / bán không tác động đến thị trường Đã bao nhiêu lần trong thị trường chứng khoán bạn sốt sắng về những cái tin như “Quĩ A” bán cổ phiếu “X” và mua cổ phiếu “Y”? Tin đồn có thể đem lại lợi nhuận cho 1 Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 4
5. Gia tăng giá trị đầu tư thiểu số nhưng gây thiệt hại cho đa số. Hơn nữa cổ phiếu lệ thuộc vào tình hình tài chính của các công ty, và do đó nó cũng lệ thuộc nhiều vào 1 nhóm các “Hội đồng quản trị”. Thị trường chứng khoán lại rất nhạy cảm với các lệnh mua / bán, và cũng không thích hợp với những ai muốn kinh doanh trong ngắn hạn. Trong thị trường Forex do tác động của “dòng chảy tiền tệ”, khả năng tác độ ng của các ngân hàng hay quĩ tiền tệ rất nhỏ nhoi. Ngân hàng, quĩ đầu tư, chính phủ, nhà đầu cơ và các nhóm giao dịch chỉ là 1 phần nhỏ của thị trường ngoại hối và và “dòng chảy tiền tệ” là không điều khiển được. f) Các nhà phân tích và môi giới đầu tư ít có ảnh hưởng đến thị trường Bạn có xem TV thường xuyên? Bạn có quan tâm đến các nhà phân tích và môi giới chứng khoán thường dự báo tình hình thị trường và đưa ra những nhận xét “mua” hay “bán” 1 loại chứng khoán hay không? Cho dù chính phủ đã có nhiều biện pháp hạn chế tác động bên ngoài đến chứng khoán nhưng nó là 1 phần của thị trường và vẫn ảnh hưởng lớn đến tâm lý đầu tư của người giao dịch. Nhưng thị trường Forex, như là 1 thị trường sơ cấp, được sinh ra từ ngân hàng thế giới và ngày càng phình rộng ra với dòng vốn lên đến vài nghìn tỉ USD/ngày, đã mang tầm thị trường toàn cầu. Các chuyên gia và các nhà phân tích không thể “chèo lái” dòng chảy, và phân tích của họ chỉ mang tính tham khảo trong thị trường này. 8,000 loại chứng khoán >< 4 cặp tiền tệ chính Có xấp xỉ khoảng 4,500 loại chứng khoán được niêm yết trên sàn New York. Và hơn 3,500 loại khác tại NASDAQ. Làm sao để bạn lựa chọn? Dành hết thời gian phân tích từng công ty một? Trong thị trường ngoại hối, bạn có 4 cặp tiền tệ chính giao dịch 24h/ngày và 5.5 ngày/tuần. Bạn hoàn toàn có thể tập trung vào 1 cặp tiền để nghiên cứu và giao dịch. 3. Kinh doanh trong thị trường FOREX Trong thị trường ngoại hối, công việc của bạn là mua bán ngoại tệ. Công việc được thực hiện rất đơn giản và thuận tiện hơn nhiều so với giao dịch chứng khóan; và nếu bạn có kinh nghiệm về chứng khoán thì bạn càng dễ dàng hơn trong việc tìm hiểu thị trường này. Mục tiêu của việc giao dịch ngoại hối là trao đổi 1 loại tiền tệ này với 1 loại tiền tệ khác với mong muốn tỉ giá giữa cặp tiền này sẽ thay đổi và giá trị đồng tiền bạn bán ra sẽ có giá hơn so với lúc mua vào. Một ví dụ cụ thể: Bạn mua EUR và mong đợi lợi nhuận. Thực hiện giao dịch EUR USD Bạn mua 10.000 Euro tại mức tỉ giá EUR/USD là 1.18, bạn phải bỏ ra +10,000 -11,8000 11800 USD Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 5
6. Gia tăng giá trị đầu tư 2 tuần sau, bạn bán lại Euro để đổi lấy USD khi tỉ giá đạt mức 1.25 -10,000 +12,500 Giao dịch của bạn đã đạt được lợi 0 +700 nhuận 700$ Tỉ giá ngoại hối là tỉ giá giữa một đồng tiền khi so sánh với đồng tiền khác. Một ví dụ, tỉ giá USD/CHF cho thấy bao nhiêu USD mới mua được 1 Franc Thụy Sĩ, hoặc ngược lại. Trong Forex, tiền tệ luôn đứng dưới dạng 1 cặp. Lý do là trong mỗi giao dịch bạn phải bán một loại tiền và mua một loại tiền khác ngay lập tức. Đây là một ví dụ giữa đồng Bảng Anh và Đôla Mỹ: GBP/USD = 1.7500 Với tỉ giá trên, bạn phải trả 1.75 USD để mua 1 đồng bảng Anh. a) Long/Short Trước hết bạn phải xác định bạn muốn mua hay bán. Nếu bạn muốn mua 1 loại tiền tệ (thường sẽ là mua 1 đồng tiền chính và bán một đồng tiền kèm theo), bạn sẽ mong muốn giá trị đồng tiền mình mua sẽ tăng và sau đó bạn bán lấy khoảng chênh lệch. Hay trong thuật ngữ giao dịch sẽ là “vị trí mua” hay “long position”. Trong thuật ngữ Forex: “long = buy” Nếu bạn muốn bán (nghĩa là bạn bán đồng tiền chính và mua đồng tiền kèm theo), bạn mong muốn đồng tiền bạn bán sẽ mất giá và sau đó bạn mua lại chính đồng đó để ăn mức chênh lệch. Nó còn gọi là vị trí bán hay “short position”. Trong thuật ngữ Forex “short = sell” b) Bid/Ask Tất cả các cặp tiền tệ đều có tỉ giá 2 chiều, giá bid = giá mua và giá ask = giá bán. Giá bid luôn thấp hơn giá ask. Giá bid là tỉ giá mà thị trường muốn mua đồng tiền chính trong cặp tiền. Đây là tỉ giá mà bạn muốn bán cho thị trường. Giá ask là giá mà thị trường muốn bán đồng tiền chính trong cặp tiền tệ. Đây là tỉ giá mà bạn mua từ thị trường. Sự chênh lệch giữa giá bid và giá ask được gọi là spread Chúng tôi không đủ tiền để mua $10.000 EUR. Chúng tôi có thể giao dịch được không? Bạn có thể chứ! Với số tiền kí quĩ ban đầu bạn có thể giao dịch nhờ vào việc mượn tiền của ngân hàng. Nhờ đó bạn có thể mở 1 tài khoản 10.000$ hay 100.000$ chỉ với kí quĩ 100$ hay 1.000$. Số tiền kí quĩ sẽ tương ứng với số lot có thể giao dịch. Bây giờ, bạn chỉ cần tập trung vào thuật ngữ “lot” là số tiền nhỏ nhất mà bạn có thể mua. Khi vào siêu thị mua trứng bạn không thể mua 1 quả mà phải mua 1 tá 12 trứng hay còn gọi là 1 “lot” trứng. Trong Forex, thật không tưởng khi mua bán tiền tệ với chỉ 1 hay 2 USD, bạn phải giao dịch thông thường với 1 lot khoảng 10.000$ đến 100.000$ tùy vào loại tài khoản bạn chọn. Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 6
7. Gia tăng giá trị đầu tư c) Ví dụ: Bạn tin rằng GBP có dấu hiệu tăng trên thị trường so với USD. Bạn đặt lệnh mua 1 lot (100.000$) với 1% tiền ký quĩ là 1.000$ và ngồi chờ tỉ giá tăng vọt. Điều này nghĩa là bạn có thể kiểm soát 1 lượng tiền tệ 100.000$ hay giá trị bảng Anh tương đương chỉ với 1.000$ kí quĩ. Dự đoán của bạn chính xác và bạn quyết định đóng lệnh tại giá 1,05050. Bạn thu về được lợi nhuận 50 pip, tương đương 500$ (1 pip là 1 điểm nhỏ nhất của tiền). Và với vốn đầu tư 1000$, bạn đã tạo ra được tỉ lệ lợi nhuận 50%. Lợi nhuận của bạn là 500$ trên số vốn 1000$ đầu tư, đáng nể phải không? Your actions GBP USD Tiền của bạn Bạn đặt lệnh mua 100.000 Bảng tại tỉ giá GBP/USD là 1.5000 +100,000 -150,000 $1,000 Bạn nhắm mắt vài phút và sau đó tỉ giá GBP/USD tăng lên -100,000 +150,500 $1,500 1.5050, bạn đóng lệnh Lợi nhuận bạn đạt được là 500$ 0 +500 Khi bạn quyết định đóng lệnh, khoản kí quĩ bạn đã đặt sẽ trở về tài khoản của bạn và kèm với lợi nhuận đạt được hoặc trừ đi khoản lỗ bạn mất. Lợi nhuận hay thua lỗ sẽ tính vào tài khoản của bạn. LÃI SUẤT Lãi suất trong Forex không giống như trong các thị trường khác. Người giao dịch sẽ trả hoặc nhận lãi suất hàng ngày nếu giao dịch qua thời điểm 5pm EST. Nếu bạn không muốn được/mất phí lãi suất cho giao dịch của bạn, bạn chỉ cần đóng lệnh giao dịch trước 5pm giờ EST, đây là thời điểm cuối ngày. Mỗi khi giao dịch tiền tệ, bạn sẽ vay một loại tiền để mua một loại tiền khác, vì vậy lãi suất vay là bắt buộc. Lãi suất bạn sẽ phải trả cho việc vay mượn tiền để giao dịch, và bạn cũng sẽ thu về được một khoản lãi suất từ phía loại tiền bạn mua. Nếu loại tiền được mua trong giao dịch có lãi suất cao hơn loại tiền bạn vay, bạn sẽ thu được một khoản lợi nhuận – và giao dịch sẽ có lợi cho bạn nếu bạn để qua ngày. Đây cũng là một yếu tố đáng chú ý. d) Giao dịch tài khoản “Ảo” Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 7
8. Gia tăng giá trị đầu tư Bạn có thể mở 1 tài khoản ảo miễn phí. Tài khoản này có chức năng không khác gì một tài khoản thật với đầy đủ đồ thị, công cụ và các phân tích với số liệu thật, khả năng tương tác thật. Tuy nhiên đây là tài khoản không mục đích kinh doanh vì nó giúp bạn có thể học và lấy kinh nghiệm từ sàn thật sự để bạn có đủ tự tin bước vào sàn thật. Tài khoản này sẽ thử nghiệm trình độ và giảm rủi ro cho bạn khi ra sàn thật sự. Bạn phải chơi tài khoản ảo ít nhất 2 tháng trước khi bạn nghĩ đến việc đặt tiền của mình vào giao dịch thật sự. Vâng, bạn phải chơi tài khoản ảo ít nhất 2 tháng trước khi bạn nghĩ đến việc đặt tiền của minh vào giao dịch thật sự. Và bạn cam kết “giảm thiểu rủi ro tối đa” Vì thế, xin bạn hãy tự nhủ với mình là “Chúng tôi sẽ chơi thử 2 tháng trước khi bắt đầu chơi thật” Và bạn luôn chắc chắn rằng “Chúng tôi thông minh và chúng tôi là một người chơi cẩn thận” 4. Những thuật ngữ thường dùng Thuật ngữ Nghĩa AUD Đô la Úc CAD Đô la Canada EUR Euro JPY Yên Nhật GBP Bảng Anh CHF Franc Thụy Sĩ Accrual Lợi nhuận sau khi giao dịch kết thúc Nghiệp vụ kinh doanh tiền tệ dựa vào sự biến động tỉ Arbitrage giá giữa 1 cặp tiền tệ At best Chỉ dẫn cho mức giá tốt nhất At risk Đang có rủi ro và cho thấy nguy cơ thua lỗ Tổ chức tài chính / ngân hàng đứng ra kinh doanh Authorized Dealer ngoại hối Average Chỉ số trung bình Bear Người kỳ vọng thị trường xuống Bear Market Thị trường xuống Bull Người kỳ vọng thị trường lên Bull Market Thị trường lên Bid / Ask Giá mua / Giá bán BOJ (Bank of Japan) Ngân hàng quốc gia Nhật Ngày thứ sáu đen tối -> thị trường tài chính rớt giá Black Friday thảm hại (những đợt khủng hoảng tiền tệ) Bretton Woods Accord of 1944 Thỏa ước về trao đổi tiền tệ năm 1944 Broker Người môi giới Bulge Giá tăng nhanh nhưng chỉ nhất thời Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 8
9. Gia tăng giá trị đầu tư Bundesbank Ngân hàng trung ương Đức Cable Cặp GBP/USD Call Rate Tỉ giá lãi xuất qua đêm Candlestick Chart Biểu đồ thể hiện tỉ giá trong ngày Cash Delivery Giao dịch trong ngày Cash Market Thị trường tiền mặt Cash Reserve Dự trữ tiền mặt Chartist Chuyên gia phân tích chỉ số và biểu đồ Commission Khoản phí trả cho môi giới sau mỗi giao dịch Commodity Price Index (CPI) Chỉ số giá hàng hóa Tiền có thể tự do chuyển đổi mà không có sự can Conversion currency thiệp đặc biệt của ngân hàng trung ương Correspondent Bank Ngân hàng được ủy thác Cross Rate Tỉ giá chéo 1 cặp tiền tệ tạo nên tỉ lệ hoán đổi ngoại tệ. VD: Currency Pair EUR/USD Loại tiền đứng đầu trong cặp tiền tệ. VD: EUR trong Base Currency cặp EUR/USD Loại tiền đứng sau trong cặp tiền tệ. VD: USD trong Counter Currency cặp EUR/USD Cặp tiền tệ không bao gồm đồng USD. Vd: Cross Currency Pairs GDB/CHF Currency Risk Rủi ro Currency Option Hợp đồng với tỉ giá cụ thể Currency Swaption Sự lựa chọn tham gia TT ngoại tệ Currency Warrant Giao dịch Long time trên 1 năm Daily Cutoff Thời điểm giao dịch cuối ngày Deficit Thâm hụt DEF Day Trading Giao dịch trong ngày Depreciation Sự giảm giá Dollar Rate Tỉ giá đồng USD Earning The Points Điểm thu được lợi nhuận Những chỉ số kinh tế tác động đến tỉ giá hối đoái: tỉ lệ Economic Indicator thất nghiệp, GDP, lạm phát EMS Hệ thống tiền tệ Châu Âu Lênh đặt mua / bán với giá cố định có hiệu lực cho End Of Day Order – EOD đến cuối ngày (5pm ET) European Central Bank (ECB) Ngân hàng dự trữ Châu Âu European Monetary System (EMS) Hệ thống tiền tệ Châu Âu European Monetary Unit Đồng Euro European Joint Float Sự thả nổi tiền tệ của Châu Âu (Smithsonian 1978) Exchange Rate Risk Nguy cơ thua lỗ Federal Reserve (Fed) Cục dự trữ liên bang Mỹ Fed Fund Rate Lãi suất của ngân hàng dự trữ liên bang Mỹ Hiệu ứng Fisher – quan hệ giữa lãi suất và tỉ giá trao Fisher Effect đổi Fixed Exchange Rate Tỉ giá cố định (thiết lập năm 1944 và tồn tại đến Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 9
10. Gia tăng giá trị đầu tư 1970 khi tỉ giá thả nổi được chấp nhận Flat / Square Không giao dịch Floating Rate Interest Lãi suất thả nổi Foreign Exchange (or Forex or FX) Thị trường hoán đổi ngoại tệ (Thị trường ngoại hối) Forward Giao dịch trong tương lai Phân tích biến động thị trường theo kinh tế và theo Fundamental Analysis tin Futures Market Thị trường hợp đồng futures Technical Analysis Phân tích biến động thị trường theo kỹ thuật 7 nước công nghiệp dẫn đầu thế giới (Theo thứ tự): G7 Mỹ, Đức, Nhật, Pháp, Anh, Canada, Ý GMT Giờ quốc tế được tính theo giờ London làm mốc Gross Domestic Product (GDP) Tổng sản phẩm nội địa Gross National Product (GNP) Tổng sản phẩm quốc gia Lệnh bảo toàn rủi ro – chiến lược bù đắp rủi ro đầu Hedging tư Giá cao nhất và thấp nhất trong ngày (tính đến thời High/Low điểm hiện tại) Hit the bit Giá được chấp nhận để mua bán theo thị trường Holding the market Duy trì thị trường (nghiệp vụ của các ngân hàng) House Call Lệnh gọi vốn của công ty môi giới International Monetary Fund (IMF) Quĩ tiền tệ quốc tế (ra đời năm 1946) Inflation Lạm phát – Khi giá cả tăng vọt Initial Margin Số tiền ký quỹ ban đầu cần phải có trong tài khoản Interbank Rates Lãi suất của ngân hàng Trung ương thế giới Intervention Sự can thiệp của ngân hàng trung ương Liability Trách nhiệm khi giao dịch trong thị trường ngoại hối Limit Order Lệnh giới hạn Liquidation Sự thanh khoản Long Position = Buy Vị trí mua Short Position = Sell Vị trí bán Lot Giá trị 1 hợp đồng giao dịch. Margin Tiền ký quĩ Margin Call Cảnh báo nguy cơ giảm tiền ký quỹ Số vốn tối thiểu trong tài khoản để thực hiện giao Maintenance Margin dịch Maturity Ngày thanh khoản One cancels the other (OCO) Lệnh tự hủy khi có 1 lệnh đã được giao dịch Order Vị trí đóng, thanh khoản của 1 giao dịch trong tương Offset lai Overnight Trading Giao dịch qua đêm Pip (or Points) Điểm – mức nhỏ nhất của 1 đơn vị tiền tệ Pegged Định giá (giá di chuyển trong giới hạn cho phép) Political Risk Sự can thiệp của chính quyền khi có sự gian dối Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 10
11. Gia tăng giá trị đầu tư Profit /Loss or “P/L”or Gain/Loss Khoản lời / lỗ sau khi kết thúc giao dịch Rally Giá tăng trở lại sau 1 thời gian giảm Range Phạm vi của giá trần và giá sàn trong 1 giao dịch Resistance Mức giá trần mong đợi Revaluation Sự nâng giá Risk Capital Mức vốn chịu đựng thua lỗ Rollover Hoán đổi 2 loại đồng tiền bằng tỷ giá. Secondary Exchange Market Thị trường hối đoái thứ cấp (có hệ thống tỉ giá hối (SEM) đoái kép) Settlement Hoán đổi thực của 2 đồng tiền Soft Market Thị trường yếu khi giá đột ngột giảm Spot Thị trường trao ngay Spread Sự khác nhau giữa giá bán và giá mua Stop Loss Order Lệnh giảm lỗ Support Levels Mức giá sàn mong đợi Người sử dụng biểu đồ, số liệu thị trường biến động Technical Trader (Chartist) trong quá khứ để dự đoán tương lai Trader = Dealer = Merchant Cá nhân mua bán các loại chứng khoán – tiền tệ TUV Technical Analysis Phân tích kỹ thuật dựa vào thị trường Tổng tài khoản ngân khố của ngân hàng trung ương Treasury General Account (TGA) Quốc giá Two-Way Price Giá 2 chiều US Prime Rate Giá thông báo của ngân hàng Mỹ Undervaluation Giá dưới giá trị thực Value Date Ngày thanh toán Variation Margin Số tiền cần thiết nạp vào tài khoản cho đủ Margin Volatility (Vol) Mức biến động giá 5. Tìm hiểu về Pip và Lot? Bài học hôm nay của chúng ta sẽ có liên quan chút ít đến tính toán. Bạn đã được nghe qua về khái niệm “pips”và “lots”? Bài này sẽ giúp bạn tìm hiểu chi tiết hơn cũng như cho bạn thấy “pips”và “lots”được tính toán như thế nào. Hãy dành thời gian cho những điều cơ bản này trước. Bạn đừng vội giao dịch nếu như chưa cảm thấy thông suốt về những khái niệm này cũng như bạn cần hiểu rõ về cách tính lời (profit) và lỗ (loss) a) PIP là gì ? Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 11
12. Gia tăng giá trị đầu tư Pip được hiểu là 1 bước giá nhỏ nhất. Nếu tỉ giá EUR/USD từ 1. 2250 lên 1. 2251, đó là giá đã lên 1 PIP. Bạn sẽ tính toán lời và lỗ dựa trên số pip. Với mỗi cặp tiền khác nhau, giá trị 1 pip có thể khác nhau. Với mỗi cặp tiền mà USD đứng trước, cách tính như sau: Đối với cặp USD/JPY, 1 pip bằng 0. 01 USD/JPY: 119. 90; Giá trị 1 pip = .01 / 119.90 = 0.0000834 USD/CHF: 1. 5250; Giá trị 1 pip = . 0001 / 1.5250 = 0.0000655 USD/CAD: 1. 4890; Giá trị 1 pip = . 0001 / 1. 4890 = 0. 00006715 Trong trường hợp USD đứng sau trong 1 cặp tiền, chúng ta sẽ phải tính thêm 1 bước EUR/USD: 1.2200; Giá trị 1 pip = . 0001 / 1. 2200 = EUR 0. 00008196 nhưng chúng ta cần đổi lại ra USD, vì thế chúng ta thêm 1 bước tính: EUR x tỉ giá (EUR?USD) = 0.00008196 x 1. 2200 = 0.00009999 Được làm tròn lên thành 0.0001 GBP/USD: 1.7975; Giá trị 1 pip = .0001 / 1.7975 = GBP 0.0000556 Chúng ta đổi ra USD: GBP x tỉ giá (GBP/USD) = 0. 0000556 x 1. 7975 = 0.0000998 Được làm tròn lên thành 0.0001 Khi nhìn lại quy trình tính toán trên, bạn tự đặt câu hỏi: chúng tôi phải làm tất cả các bước tính toán này sao ?. Câu trả lời là KHÔNG. Hầu hết các sàn giao dịch sẽ làm việc này cho bạn. Bạn chỉ cần hiểu họ đã làm việc đó như thế nào mà thôi. Trong phần tiếp theo, chúng ta sẽ tìm hiểu về Lot size b) LOT là gì ? Giao dịch Forex được thực hiện theo đơn vị LOT. 1 lot chuẩn có giá trị = 100 000 USD. Một lot mini có giá trị 10 000 USD. Như bạn đã biết, mỗi thay đổi nhỏ nhất của tỉ giá được đo bằng đơn vị pip, và để giao dịch tạo ra những khoản lời/lỗ đáng kể, chúng ta cần giao dịch với một khối lượng tiền lớn. Giả sử bạn giao dịch 1 lot có giá trị 100 000 USD. Chúng ta thử tính vài ví dụ xem khi giao dịch khối lượng 1 lot, thì 1 pip có giá trị thế nào USD/JPY có tỉ giá 119. 90 (. 01 / 119. 90) x $100,000 = $8. 34 mỗi pip USD/CHF có tỉ giá 1. 4555 (. 0001 / 1. 4555) x $100,000 = $6. 87 mỗi pip Trong trường hợp USD đứng sau trong cặp tiền tệ, công thức có khác đi đôichút. EUR/USD có tỉ giá 1. 1930 (. 0001 / 1. 1930) X EUR 100,000 = EUR 8. 38 x 1. 1930 = $9. 99734 làm tròn lên 10 usd / pip Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 12
13. Gia tăng giá trị đầu tư GBP/USD có tỉ giá 1. 8040 (. 0001 / 1. 8040) x GBP 100,000 = 5. 54 x 1. 8040 = 9. 99416 làm tròn lên 10 usd/ pip Mỗi sàn giao dịch có thể có những quy ước riêng cho việc tính giá trị 1 pip, bạn có thể liên hệ với sàn mình đang giao dịch để biết chính xác giá trị này. c) Tính lời và lỗ như thế nào? Như vậy bạn đã biết giá trị của pip được tính thế nào, bây giờ bạn sẽ học cách tính lời và lỗ. Chúng ta mua USD và bán Francs Thụy Sỹ (BUY USD/CHF) Tỉ giá đang là 1. 4525/1. 4530. Vì bạn mua nên sẽ mua tại mức giá 1. 4530. Bạn mua 1 lot 100 000 USD giá 1. 4530 Vài giờ sau, tỉ giá lên đến 1. 4550, bạn đã có lời và bạn quyết định thanh khoản giao dịch này. Tỉ giá mới của USD/CHF là 1. 4550/1. 4555. Vì ngay từ đầu bạn đã vào lệnh mua, nên bây giờ khi bạn thanh khoản lệnh này, sẽ tương đương như bạn bán ra, vì thế giá bán khớp lệnh là 1. 4550 Tỉ giá 1. 4530 và 1. 4550 chênh lệnh 0. 0020 hay còn gọi là chênh lệch 20 pips Sử dụng công thức mà chúng tôi đã cung cấp ở trên, bây giờ chúng ta có (. 0001/1. 4550) x $100,000 = $6. 87 per pip x 20 pips = $137. 40 Hãy luôn nhớ khi bạn giao dịch vào và ra thị trường, bạn phải chịu thiệt thòi về chênh lệch giá mua/ bán. Khi bạn mua, bạn sử dụng giá ask, khi bạn sell, bạn sử dụng giá bid. Như vậy khi bạn vào thị trường bằng lệnh Mua, bạn sẽ chịu thiệt spread ngay khi vào thị trường (giá trên biểu đồ + spread), nhưng đến khi ra thoát khỏi thị trường, bạn sẽ không phải trả spread nữa (ra đúng giá trên biểu đồ). Ngược lại, khi bạ n vào thị trường bằng lệnh Bán, bạn sẽ không chịu thiệt spread lúc vào lệnh (vào đúng giá spread trên chart), nhưng khi thoát khỏi thị trường, bạn sẽ chịu thiệt spread (giá trên biểu đồ + spread). d) Tỉ lệ đòn bẩy là gì? (Leverage) Chắc bạn đang thắc mắc, với một nhà đầu tư nhỏ như bạn, bạn đào đâu ra số tiền 100 000 USD để giao dịch 1 lot. Hãy tưởng tượng sàn giao dịch của bạn lá 1 ngân hàng. Họ cho bạn vay 100 000 USD để mua tiền tệ và chỉ yêu cầu bạn đưa họ 1000 USD tiền đặt cọc. Quá tuyệt đến mức khó tin đúng không ? Đó là sự thật vì Forex cho bạn sử dụng tỉ lệ đòn bẩy. Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 13
14. Gia tăng giá trị đầu tư Lựa chọn sử dụng tỉ lệ đòn bẩy bao nhiêu phụ thuộc vào việc sàn giao dịch cho phép tỉ lệ nào cũng như bạn cảm thấy tỉ lệ bao nhiêu là phù hợp với bạn nhất. Thông thường các sàn giao dịch yêu cầu bạn một số vốn tối thiểu để bắt đầu giao dịch. Họ cũng sẽ quyết định số tiền bạn cần đảm bả o trong tài khoản là bao nhiêu để có thể giao dịch 1 lot. Ví dụ, với mỗi 1000 USD trong tài khoản, bạn được phép giao dịch 1 lot có giá trị 100 000 USD. Như vậy nếu bạn có 5000 USD trong tài khoản, bạn được cho phép giao dịch đến 500 000 USD (5 lots). Số tiền ký quỹ cho mỗi lot sẽ khác nhau tùy theo quy định của từng sàn. Trong ví dụ trên, sàn giao dịch yêu cầu ký quỹ 1% (1:100). Điều đó có nghĩa là cho mỗi giao dịch trị giá 100 000 USD, bạn cần có trong tài khoản 1000 USD để đặt cọc. e) Margin Call là gì? Trong trường hợp tiền trong tài khỏan của bạn xuống dưới mức yêu cầu đặt cọc, sàn giao dịch sẽ tự động đóng 1 vài hoặc tất cả các lệnh bạn đang giao dịch. Điều này tránh việc tài khoản của bạn còn số âm nếu thị trường dao động ngược chiều với dự đoán của bạn quá xa. Ví dụ 1: Bạn mở 1 tài khoản giao dịch chuẩn (không phải tài khoản giao dịch lot mini) với số tiền 2500 USD (thực ra đây là số tiền khá rủi ro cho việc giao dịch lot chuẩn). Bạn giao dịch 1 lệnh EUR/USD với số tiền ký quỹ đặt cọc 1000 USD. Khi bạn chưa vào thị trường, bạn có 2500 USD trong tài khoản, khi bắt đầu giao dịch 1 lot, tiền bạn đã đặt cọc cho 1 lot giao dịch đó là 1000 USD (used margin), như vậy tiền còn có thể đặt cọc tiế p cho các giao dịch tiếp theo là 1500 USD (usable margin) Khi giao dịch của bạn bị lỗ xuống hết 1500 USD, bạn sẽ bị margin call (báo thiếu tiền ký quỹ). Nhớ chắc chắn rằng bạn đã phân biệt rõ sự khác nhau giữa used margin và usable margin. Nếu giá trị tài khoản của bạn (equity) rơi xuống gần hết usable margin vì giao dịch đang bị thua lỗ, bạn cần nạp thêm tiền vào tài khoản để tránh việc giao dịch của bạn sẽ tự động bị thanh khoản. Vì vậy, khi bạn quyết định giao dịch gần ranh giới margin bắt buộc, bạn cần biết rõ chính sách của sàn giao dịch về số tiền cần ký quỹ. Việc chọn mức ký quỹ bao nhiêu là một đề tài được tranh luận nhiều, cũng như có những ý kiến cho rằng sử dụng tỉ lệ đòn bẩy càng cao thì càng nguy hiểm. Tất cả phụ thuộc vào cá nhân nhà giao dịch. . Điều quan trọng bạn phải nhớ là cần hiểu về chính sách margin của sàn giao dịch trước khi bắt đầu cũng như hãy giao dịch với một tỉ lệ đòn bẩy mà bạn cảm thấy có thể chấp nhận được rủi ro của nó. Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 14
15. Gia tăng giá trị đầu tư Tỉ lệ đòn bẩy thường được viết dưới dạng tỉ lệ: ví dụ 1:100, 1:200, 1:500. Cũng có một số sàn viết theo cách khác: 200:1 hoặc 100:1. 6. Chọn sàn giao dịch Trước khi bắt đầu giao dịch thật sự, công việc đầu tiên của bạn là thiết lập 1 tài khoản với sàn giao dịch thông qua môi giới. Vậy thế nào là sàn giao dịch? Nói 1 cách dễ hiểu đây là 1 công ty/tổ chức giúp bạn đặt lệnh mua bán với thị trường. Họ sẽ được hưởng lợi từ phí thiết lập tài khoản và phí giao dịch. Bạn sẽ bị bối rối bởi rất nhiều công ty giao dịch hoạt động trực tuyến chào mời. Vì vậy để quyết định “chọn mặt gửi vàng” cho khoản tiền của mình, bạn cần bỏ chút thời gian công sức tìm hiểu thông tin về các công ty này, và nhờ đó bạn sẽ đánh giá chính xác hơn về lợi thế cũng như dịch vụ họ hỗ trợ cho bạn. a) Những qui định về sàn giao dịch Forex Khi tìm một sàn phù hợp, bạ n nên tìm những công ty đã được đăng kí. Forex về cơ bản là thị trường hoạt động tự do. Tuy nhiên, tại Mỹ và tại trung tâm tài chính lớn trên thế giới, các sàn giao dịch phải được đăng kí như là một Futures Commission Merchant (FCM) của tổ chức Commodity Futures Trading Commission (CFTC) và là thành viên của NFA. Hoạt động của CFTC và NFA nhằm mục đích đảm bảo người giao dịch tránh mọi hoạt động gian lận, mánh khóe, và các hành vi lừa gạt. Bạn có thể kiểm tra xem công ty giao dịch của bạn đã đăng kí CFTC và là thành viên của NFA chưa bằng cách tìm hiểu thông tin công ty trên website của NFA nfa. futures. org/. Tại Châu Âu, bạn cần kiểm tra các sàn giao dịch có thuộc tổ chức tài chính FSA fsa. gov. uk/. Đây là một tổ chức tài chính của Chính phủ Anh có quyền hạn và nhiệm vụ tương tự như NFA tại Mỹ. Chúng tôi khuyên bạn nên chọn các công ty đã đăng kí và và có những hoạt động giao dịch tư vấn hợp pháp. Luôn nói không với các công ty không là thành viên của NFA và FSA. b) Dịch vụ khách hàng Forex là thị trường 24/24, và cần thiết phải có hỗ trợ 24/24! Bạn có thể liên lạc với hoạt động của công ty giao dịch bằng điện thoại, email, chat hay không? Họ có đủ kiến thức để trả lời câu hỏi của bạn không? Chất lượng phục vụ sẽ khác nhau tùy sàn giao dịch, nhưng bạn phải tìm hiểu chúng và sự hỗ trợ của chúng trước khi quyết định mở tài khoản. c) Một mẹo nhỏ dành cho bạn Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 15
16. Gia tăng giá trị đầu tư Lựa chọn một vài sàn giao dịch và gửi mail yêu cầu hỗ trợ, bạn hãy xem bao lâu họ trả lời cho bạn và mức độ nhiệt tình của họ. Nếu bạn cảm thấy không phải chờ đợi lâu và vừa lòng với câu trả lời, bạn có thể tin tưởng làm việc với sàn giao dịch. Nhưng cũng nên chú ý, điều quan trọng là sự hỗ trợ của sàn khi bạn bắt đầu giao dịch chứ không phải trước khi giao dịch. d) Phần mềm giao dịch Hầu hết, nhưng không phải tất cả các sàn giao dịch đều hỗ trợ bạn phần mềm giao dịch online hiệu quả. Nền tảng của phần mềm giao dịch là giúp bạn đặt lệnh mua bán được dễ dàng nhất. Vì vậy một phần mềm tốt rất quan trọng. Bạn nên chú ý đến phần mềm nào dễ sử dụng và thuận tiện nhất đối với bạn, nên thử trước thông qua tài khoản ảo đối với 1 vài sàn để lựa chọn được vừa ý nhất. Chú ý đến chế độ hiển thị của phần mềm. Nó phải hỗ trợ bạn phương thức quan sát biến động tỉ giá, cập nhật nhanh chóng thông tin và hỗ trợ quản lý tiền cho bạn, cho phép bạn kiểm soát lợi nhuận/thua lỗ, mức kí quĩ và báo động khi bạn đến gần mức đóng tài khoản. Hầu hết các sàn đều hoạt động trực tuyến, trên phần mềm Java hoặc phần mềm chuyên biệt giúp bạn cài đặt trên máy. Một sỗ phần mềm còn hỗ trợ cá nhân hóa giúp bạn lựa chọn chế độ hiển thị tốt nhất. Bên cạnh đó việc download dễ dàng sẽ giúp bạn giao dịch trên bất kì đâu có thể kết nối Internet. Phần mềm cài đặt sẽ giúp bạn cá nhân hóa, và khả năng cập nhật thông tin nhanh chóng hơn, hiệu quả hơn, tuy nhiên bạn phải cài đặt trên máy cá nhân của mình để lưu giữ thông tin. Những phần mềm Java lại có thể giúp bạn chơi trực tuyến trực tiếp trên mạng. Xin nhắc lại, bạn phải lựa chọn phần mềm nào thuận tiện nhất và phù hợp với công việc hiện tại của mình. e) Đường truyền Internet tốc độ cao Thị trường Forex hoạt động liên tục và biến động từng giây, vì vậy bạn cần thông tin cập nhật dữ liệu liên tục để đưa ra quyết định kịp thời. Vì vậy hãy chắc rằng bạn đang có đường truyền Internet tốc độ cao và không gián đoạn. Nếu không, bạn có thể gặp trục trặc với giao dịch. Đường truyền Dial-up là không hiệu quả, và bạn phải đầu tư cho một máy tính tốt với đường truyền Internet tốc độ cao nếu bạn muốn chơi trong thị trường này. f) Hỗ trợ tài khoản Mini Hầu hết các sàn đều hỗ trợ các tài khoản mini nhỏ hơn 500$. Đây là cách tốt nhất để bạn bắt đầu và thử nghiệm kĩ năng cũng như trình độ của bạn khi làm quen với Forex. g) Các dịch vụ của sàn giao dịch Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 16
17. Gia tăng giá trị đầu tư Trước khi lựa chọn sàn, bạn phải xem xét thật kĩ các yếu tố sau: Các loại cặp tiền tệ Bạn cần ít nhất 7 loại cặp tiền tệ chính sau: AUD, CAD, CHF, EUR, GBP, JPY, và USD Phí giao dịch Phí giao dịch được tính theo Pip. Phí cho giao dịch càng thấp, bạn càng có cơ hội kiếm nhiều lợi nhuận hơn. Nên so sánh điểm pip giữa các sàn với nhau, thông thường các sàn giao dịch tính từ 3-5 pips, khác nhau tùy cặp tiền tệ. Mức kí quĩ Mức kí quĩ cho 1 lot càng thấp (hay tỉ lệ sức bật càng cao), ban càng có cơ hội đạt lợi nhuận khổng lồ và tất nhiên rủi ro càng lớn. Tỉ lệ sức bật thường la 1:100 tương đương mức kí quĩ 1% và hơn nữa. Tỉ lệ này càng cao, mức kí quĩ càng thấp thì sẽ càng có lợi khi mà bạn có trình độ giao dịch và mức quản lý rủi ro tốt. 7. Mở 1 tài khoản giao dịch Bạn có thể mở tài khoản ảo để đánh giá trước rồi mới bắt đầu đăng kí tài khoản thật với sàn bạn thấy phù hợp nhất. Hãy cân nhắc lựa chọn chính xác và đừng ngại đặt câu hỏi với sàn về bất kì điều gì bạn cảm thấy băn khoăn. a) Mở 1 tài khoản với sàn giao dịch gồm 4 bước chính:  Chọn tài khoản  Đăng kí  Kích hoạt tài khoản  Kiểm tra b) Chọn tài khoản Sàn giao dịch thường cung cấp cho bạn lựa chọn tài khoản cá nhân và tài khoản công ty. Bạn cũng có thể lựa chọn các hình thức mở tài khoản phù hợp với ngân sách của mình (tùy theo mỗi sàn có thể phân biệt hoặc không phân biệt từng loại tài khoản standard / mini / micro). Đối với nhiều cá nhân tài khoản mini là lựa chọn tốt nhất để giảm thiểu rủi ro và thực tập trước khi bắt đầu với tài khoản lớn. Những người giao dịch có kinh nghiệm có thể lựa chọn tài khoản giao dịch standard với tiền kĩ quĩ khoảng từ 2,500$ đến 10,000$ Một số sàn cung cấp cho bạn tài khoản ủy thác, người môi giới hoặc công ty sẽ giúp bạn đưa ra quyết định chơi. Điều này cũng tương tự như bạn ủy thác cho một quĩ đầu tư để họ kinh doanh cho bạn. Để mở 1 tài khoản ủy thác đôi khi sàn giao dịch yêu cầu bạn phải có 1 số tiền lớn 25,000$ hoặc hơn và bạn phải chia sẻ lợi nhuận với người Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 17
18. Gia tăng giá trị đầu tư môi giới. Nhưng trên hết trước khi giao tài khoản cho người khác chơi bạn cũng cần có kiến thức để hiểu và xem họ làm gì và họ hoạt động như thế nào. c) Đăng kí: Bạn nên đọc kĩ hồ sơ đăng kí và điền vào các giấy tờ đẩy đủ. Mỗi sàn giao dịch có một hồ sơ riêng và các hồ sơ này được đăng ký trực tuyến tại theo link cung cấp của sàn giao dịch. Các thông tin các nhân mà bạn cần chuẩn bị để đăng ký bao gồm:  Họ và Tên  Địa chỉ  Email liên lạc  Số điện thoại  Đồng thời, bạn cần chuẩn bị các bản scan giấy tờ cá nhân để bổ sung vào hồ sơ của mình theo yêu cầu của sàn giao dịch:  Scan Passport (hoặc CMND)  Scan hóa đơn với tên của bạn in trên đó (giấy rút tiền tại Ngân hàng, hóa đơn tiền điện, điện thoại) Tùy theo yêu cầu của mỗi sàn giao dịch mà bạn cần có thể có thêm các giấy tờ khác. d) Kích hoạt tài khoản: Sau khi đã điền các thông tin cá nhân cần thiết và các thông tin liên qua khác, bạn nhấn chuột để gửi đi. Những thông báo về việc quá trình kích hoạt tài khoản cũng như các quy định, cảnh báo của sàn giao dịch sẽ được gửi vào email của bạn. Nếu chưa rõ phần nào trong mục đăng ký, bạn có thể liên lạc với sàn giao dịch hoặc người môi giới để có thể nhận được sự giúp đỡ. e) Kiểm tra Sau khi kích hoạt, hệ thống quản lý tài khoản của Sàn giao dịch sẽ kích hoạt và gửi về email của bạn các thông tin cần thiết. Bạn sẽ nhận được tên tài khoản (User Name) và mật mã (password) giúp bạn quản lý tài khoản của mình. Ngoài ra bạn cũng cần yêu cầu tìm hiểu cách thức rút tiền như thế nào. Và bây giờ bạn có thể bắt đầu giao dịch. Đơn giản phải không? Nhưng đợi 1 phút! Chúng tôi đề nghị bạn dành thời gian tìm hiểu về Kiến thức giao dịch và Chiến thuật giao dịch trước khi bạn bắt đầu. Tại sao? Bởi vì nếu không, bạn sẽ phải gánh chịu rủi ro rấ t cao, và có thể mất sạch tài khoản của mình. Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 18
19. Gia tăng giá trị đầu tư Chúng tôi không đảm bảo rằng sau khi bạn đọc xong Kiến thức giao dịch và Chiến thuật giao dịch, bạn có thể thu được lợi nhuận cao, nhưng trước hết bạn phải am hiểu các thông tin cần thiết hỗ trợ giao dịch của bạn và giảm thiểu rủi ro. Bạn chắc chắn sẽ thua ít hơn, và tự tin hơn với kĩ năng của mình để từng bước trở thành 1 chuyên gia trong lĩnh vự c FOREX. 8. Những điều cần biết trước khi tham gia giao dịch Trước khi đi vào sâu hơn về các công cụ đánh giá thị trường, chúng tôi chân thành chia sẻ với bạn một số cảnh báo với mong muốn bạn nhìn rõ hơn về hoạt động giao dịch ngoại hối: Tất cả người giao dịch, không trừ 1 ai, đều đã từng thua lỗ trong giao dịch. 90% người giao dịch thất bại trong những lần chơi đầu tiên, phần lớn do thiếu kế hoạch và kinh nghiệm, thiếu khả năng quản lý tiền và kiểm soát rủi ro. Giao dịch ngoại hối không dành cho người thất nghiệp, người có thu nhập thấp, không có khả năng thanh toán chi phí. Bạn phải có ít nhất từ $2500 – $5000 trong tài khoản (mức thấp nhất mà các sàn giao dịch khuyến cáo với các tài khoản Standard) mà bạn có thể chấp nhận thua lỗ nếu bạn muốn thật sự tham gia thị trường Forex. Thị trường giao dịch ngoại hối là thị trường phổ biến nhất đối với các chuyên gia, do qui mô khổng lồ, và do biến động mạnh mẽ của các khuynh hướng thị trường. Nhiều người chơi không thành công thường cho rằng mình thiếu may mắn, nhưng thật sự do họ thiếu tính kỉ luật để tuân thủ những nguyên tắc cần thiết trong giao dịch. Hầu hết mọi người đều không thể giữ cho mình những qui định ngặt nghèo về giảm cân hay đến tập thể hình mỗi ngày. Nếu bạn cũng giống như họ, bạn có nghĩ bạn sẽ thành công với thị trường này? Giao dịch ngoại hối không phải là trò chơi của những tay nghiệp dư và cũng không phải là con đường dễ dàng để thành công. Bạn không thể tạo được lợi nhuận khổng lồ nếu không chấp nhận khả năng rủi ro tương tự. Một chiến lược chơi tốt là lường trước được rủi ro và nâng cao hiệu suất thành công mỗi giao dịch. Một người giao dịch thành công phải có chiến lược chơi – trừ khi bạn muốn trở thành 1 người “cờ bạc” để giàu có! Giao dịch ngoại hối không phải là phương pháp làm giàu nhanh chóng! Kĩ năng giao dịch ngoại hối tốt đòi hỏi nhiều thời gian công sức mới rèn luyện được. Người giao dịch có kĩ năng tốt có thể và có tiềm năng cao để làm giàu từ lĩnh vực này. Tuy nhiên, cũng giống như các công việc và ngành nghề khác, thành công không thể dến trong 1 sớm 1 chiều. Thị trường Forex không phải là “miếng bánh khổng lồ” như 1 số người vẫn thường hay ca tụng với bạn. Sự thật là đôi khi vẫn có những người giao dịch giàu kinh nghiệm vẫn gặp phải 1 số tình huống xấu dẫn đến thua lỗ. Không có con đường tắt nào trong thị trường này, và bạn phải chuẩn bị trước thời gian, công sức và kể cả thua lỗ trước khi trở thành 1 chuyên gia trong lĩnh vực này. Chìa khóa của thành công không gì thay thế được sự đam mê và cần cù đối với việc nghiên cứu tìm hiểu thị trường Forex. Hãy thực tập kĩ lưỡng với tài khoản ảo trước khi bạn bắt đầu với tài khoản mini rồi mới đến tài khoản thật. Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 19
20. Gia tăng giá trị đầu tư Và bạn đừng quá nôn nóng mở tài khoản thật trước khi bạn đã giao dịch thật tốt trên tài khoản ảo. Và nếu bạn không thể chờ đợi việc giao dịch trên tài khoản ảo thật tốt ít nhất 2 tháng, và nếu bạn không kiên nhẫn được, tốt nhất bạn nên chọn lĩnh vực kinh doanh khác. Tập trung vào 1 loại cặp tiền tệ chính Sẽ phức tạp nếu nghiên cứu quá nhiều cặp tiền tệ khi bạn mớt bắt đầu chơi. Hãy chọn loại cặp tiền tệ nào có điểm spread ít nhất và độ dao động cao (như EUR/USD hay USD/JPY) để tập trung giao dịch trong thời gian đầu. Bạn có thể là người thành công với giao dịch tiền tệ, nhưng cũng như những ngành kinh doanh khác, nó đòi hỏi sự đầu tư công sức, sự đam mê, 1 chút may mắn, khả năng phán đoán, và những quyết định đúng đắn. Trong các sàn giao dịch sử dụng hiện này, Meta Trader 4 (MT4) là sàn giao dịch được sử dụng rộng rãi nhất. Thuật ngữ “order” dùng để chỉ việc bạn nhập lệnh vào thị trường hay thoát ra khỏi thị trường. Các loại lệnh cơ bản: Một số loại lệnh cơ bản mà tất cả các sàn giao dịch đều cung cấp, gồm loại lệnh sau: a) Lệnh vào/ra thị trường ngay lập tức (Instant Execution)  Lệnh vào thị trường ngay Đây là lệnh mua hay bán ngay giá hiện tại của thị trường. Ví dụ, EUR/USD có giá hiện tại là 1. 2140. Nếu bạn muốn mua tại chính xác giá này, bạn có thể click BUY và lệnh yêu cầu của bạn sẽ được thực hiện ngay lập tức. Bạn ưng giá nào ? click và vào lệnh ngay tại giá đó.  Cách vào lệnh trên sàn Meta trader 4 Chọn New Order hoặc double click vào tên cặp tiền trong bảng Market Watch hoặc nhấn F9 => bảng ORDER hiện ra Trong “Symbol”: Chọn cặp tiền muốn giao dịch Trong “Volume” chọn khối lượng muốn giao dịch Trong “Stop Loss” và “Take Profit”: chọn mức giá lấy lợi nhuận và chặn lỗ, có thể không chọn mục này (Xem giải thích về Stop Loss và take Profit trong phần sau). Trong “Type”chọn Instant Execution Nếu muốn vào ngay lệnh Bán => bấm vào nút SELL màu đỏ Nếu muốn vào ngay lệnh MUA => bấm vào nút BUY màu xanh  Lệnh thanh khoản ngay Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 20
21. Gia tăng giá trị đầu tư Đây là lệnh để thanh khoản giao dịch ngay giá hiện tại. Ví dụ, bạn đang giao dịch EUR/USD và giá hiện tại trên thị trường là 1. 2150. Nếu muốn thanh khoản thoát khỏi thị trường ngay tại mức giá này, bạn click CLOSE và giao dịch sẽ được thanh khoản ngay lập tức.  Cách thanh khoản giao dịch hiện tại trên sàn Meta Trader 4 Trong bảng Terminal đang hiển thị thông tin về giao dịch đang thực hiện. Double click vào thông số trong của giao dịch trong cột Price hoặc cột Profit Trong bảng thông tin hiện ra: bấm vào nút CLOSE màu vàng b) Các lệnh chờ vào thị trường: Pending order Đây là lệnh đặt sẵn để vào thị trường tại một mức giá xác định chưa có trong hiện tại, và bạn mong muốn sẽ xảy ra trong tương lai. Sử dụng Pending Order để đặt sẵn mức giá mong muốn sẽ vào lệnh (không phải giá hiện tại). Khi nào thị trường chạm đến mức giá đặt sẵn, lệnh giao dịch sẽ tự động được khớp lệnh.  Giá xuống Buy limit: Đặt lệnh mua khi giá xuống đến 1 mức mong muốn và bạn dự đoán sẽ tăng lại. Ví dụ: hiện tại EUR/USD đang ở mức giá 1. 3950. Bạn dự đoán giá sẽ xuống đến 1. 3920 rồi tăng lên lại, bạn sẽ đặt lệnh Buy Limit tại giá 1. 3920 Sell stop: Đặt lệnh bán khi giá xuống đến 1 mức mong muốn và bạn dự đoán sẽ tiếp tục xuống mạnh. Ví dụ: hiện tại EUR/USD đang ở mức giá 1. 3950. Bạn dự đoán nếu giá xuống đến 1. 3920 thì sẽ tiếp tục xuống mạnh sau đó, bạn sẽ đặt lệnh Sell Stop tại giá 1. 3920  Giá lên Sell limit: Đặt lệnh bán khi giá lên đến 1 mức mong muốn và bạn dự đoán sẽ xuống lại. Ví dụ: hiện tại EUR/USD đang ở mức giá 1. 3950. Bạn dự đoán giá có thể lên đến 1. 3970 rồi quay đầu đi xuống, bạn sẽ đặt lệnh Sell limit tại giá 1. 3970 Buy stop: Đặt lệnh mua khi giá lên đến 1 mức mong muốn và bạn dự đoán sẽ tiếp tục tăng mạnh. Ví dụ: hiện tại EUR/USD đang ở mức giá 1. 3950. Bạn dự đoán nếu giá có thể lên đến 1. 3970 thì sẽ tiếp tục lên mạnh sau đó, bạn sẽ đặt lệnh Buy stop tại giá 1. 3970.  Cách đặt lệnh chờ / pending order trên sàn Meta Trader 4 Chọn New Order hoặc double click vào tên cặp tiền trong bảng Market Watch hoặc nhấn F9 => bảng ORDER hiện ra Trong “Symbol”: Chọn cặp tiền muốn giao dịch Trong “Volume”chọn khối lượng muốn giao dịch Trong “Stop Loss”và “Take Profit”: chọn mức giá lấy lợi nhuận và chặn lỗ, có thể không chọn mục này (Xem giải thích về Stop Loss và take Profit torng phần sau). Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 21
22. Gia tăng giá trị đầu tư Trong mục “Type”đầu tiên: chọn PENDING ORDER Trong mục “Type”thứ 2: chọn loại lệnh (buy limit, sell limit, buy stop, sell stop ) Trong “at price”: chọn giá muốn khớp lệnh vào thị trường Trong “Expiry”: chọn thời gian hủy lệnh, nếu không chọn mục này, lệnh sẽ chờ đến khi nào giá khớp lệnh. Sau đó nhấn PLACE để đặt lệnh c) Lệnh điều chỉnh 1 lệnh đã có sẵn (Modify Order) Lệnh điều chỉnh được áp dụng cho 1 lệnh đang giao dịch trên thị trường, dùng để thoát khỏi thị trường tại một mức giá xác định chưa có trong hiện tại.  Lệnh lấy lợi nhuận / Take profit Đây là lệnh đặt sẵn để khi giao dịch có lời, giao dịch sẽ tự động thanh khoản, chốt lời tại một mức giá định sẵn mà bạn mong muốn sẽ xảy ra trong tương lai. Ví dụ: EUR/USD đang được giao dịch BUY ở giá hiện tại là 1. 2050. Bạn muốn thanh khoản lấy lời khi giá chạm mức 1. 2070. Bạn có thể ngồi trước màn hình vi tính, theo dõi và chờ đợi đến khi giá chạm mức này để bấm lệnh, nhưng có 1 cách khác, bạn có thể đặt lệnh lấy lợi nhuận (take profit) tự động tại mức giá 1. 2070. Sau khi đặt lệnh, bạn có thể thoải mái đi shopping hoặc ra hồ bơi thư giãn. Nếu giá lên đến 1. 2070, sàn giao dịch sẽ tự động nhập lệnh tại giá này.  Cách đặt lệnh Take Profit trên sàn Meta Trader 4 Trong bảng Terminal đang hiển thị thông tin về giao dịch đang thực hiện. Double click vào thông số trong của giao dịch trong cột T/P Trong bảng thông tin hiện ra: Trong “Type”: hiển thị sẵn “Modify Order” Trong “Take Profit”: nhập giá muốn lấy lợi nhuận Khi nút Modify bên dưới hiện lên, bấm vào đó để nhập lệnh.  Lệnh chặn lỗ / Stop Loss Lệnh chặn lỗ cũng là lệnh đặt trước để thoát ra tại một mức giá xác định nếu giá đi ngược dự đoán, tránh việc lỗ nặng quá mức chịu đựng của bạn. Lệnh chặn lỗ sẽ có hiệu lực cho đến khi giá chạm lệnh hoặc đến khi bạn hủy bỏ lệnh. Ví dụ: bạn đang giao dịch BUY EUR/USD tại giá 1. 2230. Để giới hạn số tiền có thể bị lỗ, bạn đặt lệnh chặn lỗ tại giá 1. 2200. Điều này có nghĩa là nếu thị trường đi ngược hướng mong muốn của bạn và tỉ giá EUR/USD rơi xuống còn 1. 2200. Sàn giao dịch sẽ tự động thanh khoản ngay tại mức giá này, và bạn bị lỗ 30 pips. Lệnh chặn lỗ sẽ rất hữu ích nếu bạn không muốn ngồi trước màn hình vi tính suốt ngày với nỗi lo sợ về số tiền bị lỗ. Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 22
23. Gia tăng giá trị đầu tư Rất đơn giản, bạn đặt sẵn 1 lệnh chặn lỗ cho giao dịch của mình và có thể yên tâm đến câu lac bộ dancing hoặc nhâm nhi ly café và tán gẫu bên bạn bè.  Cách đặt lệnh Stop Loss trên sàn Meta Trader 4 Trong bảng Terminal đang hiển thị thông tin về giao dịch đang thực hiện. Double click vào thông số trong của giao dịch trong cột S/L Trong bảng thông tin hiện ra: Trong “Type”: hiển thị sẵn “Modify Order” Trong “Stop Loss”: nhập giá muốn chặn lỗ Khi nút Modify bên dưới hiện lên, bấm vào đó để nhập lệnh. Lúc này bạn đã hiểu rõ về các loại lệnh có thể đặt trên sàn giao dịch ? Bây giờ bạn hãy bỏ chút thời gian luyện tập ra vào lệnh để thử nghiệm và thuần thục với các lệnh này, nhưng nhớ là với tài khoản ảo (demo) nhé. Khi nào cảm thấy thật sự nhuần nhuyễn, hãy áp dụng trên tài khoản thực. Giao dịch ngoại hối bằng Robot | Giám sát tài khoản | Viết robot theo yêu cầu | Đào tạo lập trình Robot | Tín hiệu Forex 23