Đề cương thi Nghiệp vụ tài trợ thương mại

Nội dung text: Đề cương thi Nghiệp vụ tài trợ thương mại

1. NGÂN HÀNG TMCP CÔNG THƯƠNG VIỆT NAM SỞ GIAO DỊCH ĐỀ CƯƠNG THI NGHIỆP VỤ TÀI TRỢ THƯƠNG MẠI NĂM 2010 Các phương thức thanh toán quốc tế 1. Nắm vững các phương thức thanh toán phổ biến hiện nay: Khái niệm, nội dung và quy trình của từng phương thức, vai trò và trách nhiệm của các bên tham gia trong quá trình thanh toán trong các phương thức thanh toán chủ yếu sau: - Ghi sổ (Open account) - Chuyển tiền (Remittance) - Nhờ thu (Collection) - Tín dụng chứng từ ( documentary credit) * Các loại thư tín dụng: • Thư tín dụng tuần hoàn (revolving credit) • Thư tín dụng có thể chuyển nhượng (transferable credit) • Thư tín dụng giáp lưng (back to back credit) • Thư tín dụng đối ứng (reciprocal credit) • Thư tín dụng có điều khoản đỏ (red clause credit) * Các loại nhờ thu: • Nhờ thu trơn (clean collection) • Nhờ thu kèm chứng từ (documentary collection): + Giao chứng từ đổi lấy chấp nhận ( D/A) + Giao chứng từ đổi lấy thanh toán (D/P) 2. Lợi ích và bất lợi của các phương thức thanh toán trên đối với người nhập khẩu và người xuất khẩu và các biện pháp phòng ngừa. 3. Rủi ro của các ngân hàng tham gia vào các phương thức thanh toán quốc tế và các biện pháp phòng ngừa, hạn chế rủi ro. 4. Các loại chứng từ thương mại trong thương mại quốc tế (Hóa đơn, vận đơn, giấy chứng nhận xuất xứ, chứng từ bảo hiểm, chứng nhận chất lượng ): Nội dung, ý nghĩa, người phát hành thông thường từng loại chứng từ. Cách kiểm tra và xử lý các loại chứng từ thương mại xuất trình theo thư tín dụng. 5. Xử lý các tình huống đặc biệt trong thanh toán quốc tế: Chuyển tiền cho người hưởng ở nước cấm vận, giải quyết các tranh chấp trong thanh toán LC, nhờ thu, chuyển tiền. 1
2. Bảo lãnh Các loại bảo lãnh và tái bảo lãnh có liên quan đến thanh toán quốc tế: Khái niệm, nội dung, đặc điểm, tình huống áp dụng của từng loại bảo lãnh, trách nhiệm và nghĩa vụ của ngân hàng phát hành thư bảo lãnh và ngân hàng tái bảo lãnh: - Bảo lãnh đấu thầu - Bảo lãnh đặt cọc - Bảo lãnh thực hiện hợp đồng - Bảo lãnh bảo hành - Bảo lãnh vay vốn - Bảo lãnh thanh toán - Bảo lãnh thuế quan - Bảo lãnh nhận hàng Các điều kiện thương mại (Incoterms) - Nắm vững các quy định cơ bản về việc chuyển giao hàng hóa, chuyển giao rủi ro và phân chia chi phí giữa người mua và người bán trong từng điều kiện thương mại cụ thể của Incoterms 2000 - Áp dụng các điều kiện thương mại trong thực tế mua bán hàng hóa quốc tế. Vận tải và bảo hiểm quốc tế - Nắm vững nội dung, đặc điểm của các phương thức vận tải hàng hóa quốc tế (đặc biệt là vận tải đường biển), cách thức thuê phương tiện vận tải, phân chia trách nhiệm về vận tải và chi phí vận tải trong ngoại thương và những trường hợp miễn trách của người chuyên chở. - Rủi ro và tổn thất trong bảo hiểm, phân loại rủi ro, tổn thất. - Các điều kiện bảo hiểm hàng hóa theo ICC 1982 của Hiệp hội bảo hiểm London - Nội dung cơ bản của hợp đồng bảo hiểm. Các văn bản về quy tắc và tập quán quốc tế: - Các điều kiện thương mại quốc tế (Incoterms 2000) - Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng chứng từ (UCP600) - Tập quán ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế (ISBP645) - Quy tắc thống nhất về nhờ thu (URC 522, 1996) - Quy tắc thống nhất về việc hoàn tiền giữa các ngân hàng (URR725) - Quy tắc thống nhất đối với bảo lãnh theo yêu cầu (URDG 458) - Quy tắc thực hành tín dụng dự phòng quốc tế (ISP98) - Luật các nước điều chỉnh hối phiếu 2
3. - Các công ước quốc tế về vận tải và hàng hải - Ý kiến chính thức về các tình huống L/C của Phòng thương mại quốc tế Các văn bản luật và dưới luật của Việt Nam: - Luật hải quan Việt Nam - Luật hàng hải Việt Nam - Luật thương mại Việt Nam - Luật đầu tư Việt Nam - Pháp lệnh quản lý ngoại hối - Nghị định 160/2006/NĐ-CP ngày 28/12/2006 của Phính phủ qui định chi tiết thi hành Pháp lệnh ngoại hối - Nghị định số 12/2006/NĐ-CP ngày 23 tháng 01 năm 2006 của chính phủ quy định về hoạt động mua bán hàng hoá quốc tế và các hoạt động đại lý mua, bán, gia công và quá cảnh hàng hóa với nước ngoài. - Các văn bản hiện hành khác về quản lý ngoại hối của NHNN Các văn bản của Ngân hàng TMCP Công thương VN - Quy chế tài trợ thương mại, mã số QC.22.01, ban hành theo quyết định số 1964/QĐ–NHCT 22 ngày 10/11/2006 - Quy trình nghiệp vụ thư tín dụng mã số QT.SGD.01, ban hành theo quyết định số 3209/QĐ-NHCT-SGD ngày 24/12/2009 - Quy trình nghiệp vụ nhờ thu, mã số QT.SGD.02 ban hành theo quyết định số 3201/QĐ-NHCT-SGD ngày 24/12/2009 - Quy trình nghiệp vụ chiết khấu chứng từ xuất khẩu, mã số QT.SGD.03, ban hành theo quyết định số 3211/QĐ-NHCT-SGD ngày 24/12/2009 - Quy trình xử lý nghiệp vụ bảo lãnh, mã số QT.SGD.04 ban hành theo quyết định số 3212/QĐ-NHCT-SGD ngày 24/12/2009 - Quy định kiểm soát hệ thống báo cáo quản lý nghiệp vụ tài trợ thương mại mã số QĐ.SGD.01 ban hành theo quyết định số 3213/QĐ- NHCT-SGD ngày 24/12/2009 - Quy định thẩm quyền phê duyệt các nghiệp vụ TTQT & TTTM ban hành theo quyết định số 1751/QĐ – NHCT-SGDIII ngày 5/9/2008 và sửa đổi Quy định thẩm quyền phê duyệt các nghiệp vụ TTQT & TTTM theo quyết định số 1971/QĐ-NHCT-SGDIII. - Hướng dẫn chuyển đổi mô hình xử lý tập trung TTQT & TTTM theo công văn số 178CV/NHCT – SGDIII ngày 14/1/2009. 3
4. - Qui định nghiệp vụ thư tín dụng trả ngay ban hành theo Quyết định số 718/QĐ- HĐQT-NHCT35 ngày 06/03/2009 mã số :Qđ.35.10 - Quy định nghiệp vụ thư tín dụng trả chậm ban hành theo Quyết định số 587/QĐ – HĐQT – NHCT35 ngày 31/7/2009 Qđ.35.11 - Hướng dẫn thực hiện quy chế mở thư tín dụng nhập hàng trả chậm ( Công văn số 2601/CV- NHCT5 ngày 24/08/2001) - Thông báo mức phán quyết tín dụng cho các chi nhánh NHCT ( Công văn 1157/CV-NHCT9 ngày 17/03/2010) - Quy định bảo lãnh đối với khách hàng trong hệ thống NHCT ban hành theo QĐ số 311/QĐ-HĐQT-NHCT35 ngày 14/7/2008 của HĐQT NHCTVN - Các quy định, hướng dẫn về thanh toán biên mậu theo công văn số 3581/CV- NHCT22 ngày 04/08/2006, công văn số 6178/CV-NHCT22 ngày 18/12/2006, công văn số 1208/CV-NHCT22 ngày 12/03/2007 và công văn số 2590/CV- NHCT22 ngày 25/05/2007 - Các văn bản khác của NHCTVN và NHNN liên quan đến thanh toán và tài trợ thương mại quốc tế. 4