Đề cương ôn tập nghiệp vụ quản lý rủi ro (quản lý rủi ro, giải quyết tranh chấp và chuẩn chi)

Nội dung text: Đề cương ôn tập nghiệp vụ quản lý rủi ro (quản lý rủi ro, giải quyết tranh chấp và chuẩn chi)

1. ĐỀ CƯƠNG ÔN TẬP NGHIỆP VỤ QUẢN LÝ RỦI RO (quản lý rủi ro, giải quyết tranh chấp và chuẩn chi) 1. Kiến thức chung - Các sản phẩm và dịch vụ thẻ của Vietinbank - Hệ thống Switch chuyển mạch và các module ứng dụng quản lý rủi ro - Hệ thống quy trình phát hành và thanh toán thẻ hiện tại? Các quy trình phối hợp liên quan? 2. Quản lý rủi ro và chargeback 2.1 Lý thuyết nghiệp vụ a. Quản lý rủi ro và cấp phép • Quản lý rủi ro thẻ quốc tế - Các loại hình rủi ro theo quy định của các tổ chức thẻ quốc tế: nhận diện và phương pháp xử lý, phòng ngừa; - Các loại hình rủi ro theo quy định của NHCT VN: nhận diện và phương pháp xử lý, phòng ngừa; - Các loại hình rủi ro theo quy định của NHNN: nhận diện và phương pháp xử lý, phòng ngừa; - Các chương trình tuân thủ của các tổ chức thẻ quốc tế: tóm tắt các quy định, ý nghĩa các chương trình và nêu yêu cầu thực hiện đối với các ngân hàng thành viên; - Rà soát, xử lý báo cáo hàng ngày tại trung tâm thẻ nhằm phát hiện ra các dấu hiệu nghi ngờ: các loại báo cáo (từ hệ thống TW, từ các tổ chức thẻ quốc tế), nhận diện các loại hình rủi ro có thể phát hiện từ việc rà soát báo cáo và phương pháp xử lý; - Xu hướng rủi ro thẻ quốc tế ở thị trường thẻ Việt Nam, các nước trong khu vực AP, thế giới: cả nghiệp vụ phát hành và thanh toán. - Chính sách thẻ tín dụng hiện tại. • Quản lý rủi ro thẻ nội địa - Nhận diện các loại rủi ro trong nghiệp vụ phát hành và sử dụng thẻ ATM, các giải pháp xử lý, phòng ngừa; - Xu hướng rủi ro thẻ ATM ở thị trường thẻ VN, NHCT VN, thế giới. • Cấp phép giao dịch 1
2. - Các trường hợp phải xử lý cấp phép giao dịch; - Trách nhiệm của TTT, chi nhánh, tổ chức thẻ quốc tế, chủ thẻ trong quá trình xử lý cấp phép; - Phương thức xử lý cấp phép trong một số trường hợp chủ yếu; - Cấp phép các loại hình giao dịch có độ rủi ro cao. b. Giải quyết tranh chấp • Giải quyết tranh chấp thẻ quốc tế Một số nội dung cơ bản của quy định, quy trình giải quyết tranh chấp đối với nghiệp vụ phát hành thẻ, thanh toán thẻ. Yêu cầu nắm vững quy trình tất cả các đối tượng tham gia xử lý: chủ thẻ, TTT, CNPH, TCTQT, NHTT; CNTT, ĐVCNT - Giải quyết tranh chấp theo quy định của NHCT VN; - Giải quyết tranh chấp theo quy định của tổ chức thẻ quốc tế: • Giải quyết tranh chấp thẻ nội địa - Quy định, quy trình, hướng dấn liên quan đến giải quyết tranh chấp khi chủ thẻ rút tiền/thanh toán tại ATM của NHCT VN; - Quy định, quy trình, hướng dấn liên quan đến giải quyết tranh chấp khi chủ thẻ rút tiền/thanh toán tại EDC của NHCT VN; - Quy định, quy trình, hướng dấn liên quan đến giải quyết tranh chấp khi chủ thẻ rút tiền/thanh toán tại ATM của các ngân hàng thành viên trong hệ thống Banknet; Yêu cầu nắm vững quy trình, trách nhiệm của từng đối tượng tham gia trong xử lý tranh chấp: TTT, CN, chủ thẻ, NH thành viên, đối tác thứ 3 (nếu có). 1.2. Bài tập tình huống a. Quản lý rủi ro - Phân tích một số trường hợp cụ thể: tiếp nhận yêu cầu cảnh báo của tổ chức thẻ quốc tế, Interpol, các cơ quan chức năng; phát hiện giao dịch ghi vấn qua việc rà soát báo cáo hàng ngày; vấn đề rủi ro thu thập qua các kênh thông tin đại chúng; thông tin tiếp nhận được từ khách hàng, chi nhánh, các phòng chức năng liên quan. Yêu cầu: cán bộ đưa ra các giải pháp xử lý cụ thể. - Thực trạng rủi ro trong hoạt động kinh doanh thẻ của Vietinbank, xu hướng và giải pháp đề xuất? 2
3. - Phân tích các khâu, công đoạn trong hoạt động phát hành và thanh toán thẻ hiện tại của Vietinbank có khả năng phát sinh rủi ro và các giải pháp đề xuất? - Phân tích các rủi ro có khả năng phát sinh trong các chính sách tín dụng? Đề xuất giải pháp? b. Giải quyết tranh chấp - Các tình huống cụ thể về giải quyết tranh chấp đối với thẻ quốc tế (cả nghiệp vụ phát hành và thanh toán); giải quyết tranh chấp thẻ nội địa. Yêu cầu: Yêu cầu cán bộ phân tích nội dung vụ việc, đưa ra các biện pháp xử lý. - Phân tích thực trạng công tác giải quyết tranh chấp tại Vietinbank, xu hướng và giải pháp đề xuất? - Nguyên nhân phát sinh của các giao dịch giải quyết tranh chấp (thẻ quốc tế, nội đia)? Giải pháp hạn chế? c. Cấp phép giao dịch Các tình huống cụ thể về giao dịch cấp phép (cả nghiệp vụ phát hành và thanh toán). Yêu cầu: Cán bộ đưa ra phương án xử lý 3